اطلاعات مفید

Hero Image

قوانین مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) در استرالیا برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی همچون انتقال پول از منابع غیرمشروع وضع شده‌اند. این قوانین اطمینان می‌دهند که تمامی تراکنش‌ها شفاف، قانونی و امن باشند.

‏SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) یک سیستم جهانی برای ارسال پیام‌های امن بین بانک‌ها و مؤسسات مالی است. با استفاده از کد SWIFT، حواله‌های بین‌المللی به‌سرعت و با دقت ارسال می‌شوند.

فرآیند احراز هویت (KYC) به صرافی‌ها و مؤسسات مالی کمک می‌کند تا هویت مشتریان خود را تأیید کرده و از استفاده از خدمات برای فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کنند. این فرآیند مطابق با قوانین AML/CTF اجرا می‌شود.

ارسال پول به خارج از استرالیا باید مطابق با قوانین مالیاتی و نظارتی باشد. در برخی موارد، مشتریان نیاز به ارائه اطلاعات اضافی درباره منبع وجوه و هدف انتقال دارند. این قوانین از سوءاستفاده از سیستم مالی جلوگیری می‌کنند.

نرخ تبدیل ارز بر اساس بازار جهانی و نرخ‌های ارائه‌شده توسط بانک‌ها و صرافی‌ها تعیین می‌شود. نرخ تبدیل ممکن است شامل کارمزدهای اضافی باشد، بنابراین اطلاع از نرخ‌ها قبل از انتقال پول ضروری است.

انتقال داخلی بین حساب‌های بانکی داخل استرالیا انجام می‌شود و از BSB و شماره حساب استفاده می‌کند. در مقابل، انتقال بین‌المللی از کد SWIFT، شماره حساب مقصد، و گاهی کد IBAN استفاده می‌کند.

مدت زمان انجام حواله‌های بین‌المللی بسته به مقصد، بانک‌های درگیر، و سیستم‌های مورد استفاده متغیر است. به‌طور معمول، این فرآیند بین ۱ تا ۵ روز کاری زمان می‌برد.

هزینه انتقال پول شامل کارمزد صرافی، هزینه‌های بانکی، و گاهی کارمزدهای SWIFT است. برای شفافیت بیشتر، مانی پارس همیشه اطلاعات دقیق درباره هزینه‌ها را در اختیار مشتریان قرار می‌دهد.

برای اطمینان از امنیت اطلاعات مالی، از ارائه اطلاعات حساس به افراد غیرمجاز خودداری کنید و فقط از صرافی‌ها و مؤسسات مالی معتبر و تحت نظارت استفاده کنید. این اطلاعات به شما کمک می‌کنند تا هنگام انجام حواله‌های مالی داخلی و بین‌المللی، با اطمینان و آگاهی کامل اقدام کنید. اگر سؤالی دارید، کارشناسان مانی پارس همواره آماده پاسخگویی هستند!

بانک Commonwealth Bank که به اختصار CBA شناخته می‌شود، در سال 1911 تأسیس شد و یکی از معتبرترین بانک‌های استرالیا است. این بانک خدمات گسترده‌ای در حوزه‌های بانکی، سرمایه‌گذاری و بیمه ارائه می‌دهد.

بانک ANZ (Australia and New Zealand Banking Group) در سال 1835 تأسیس شد. این بانک در بیش از 30 کشور جهان فعالیت دارد و در حوزه‌های بانکداری خرده‌فروشی، تجاری و سرمایه‌گذاری پیشرو است.

بانک NAB (National Australia Bank) در سال 1982 از ادغام چند بانک کوچک‌تر تشکیل شد. این بانک خدمات مالی جامعی را به مشتریان خرده‌فروشی و شرکتی ارائه می‌دهد و یکی از ستون‌های اقتصاد استرالیاست.

بانک Westpac در سال 1817 تأسیس شد و اولین بانک استرالیا محسوب می‌شود. این بانک با بیش از 200 سال تجربه، خدمات متنوعی در زمینه‌های بانکی و مالی ارائه می‌دهد.

این بانک در سال 2007 از ادغام Bendigo Bank و Adelaide Bank تأسیس شد. Bendigo and Adelaide Bank به ارائه خدمات مالی محلی و مشتری‌محور مشهور است.

بانک Macquarie در سال 1969 تأسیس شد و در حوزه‌های مالی مانند مدیریت دارایی و بانکداری سرمایه‌گذاری شهرت جهانی دارد.

‏Suncorp Bank در سال 1902 تأسیس شد و علاوه بر خدمات بانکی، خدمات بیمه نیز ارائه می‌دهد. این بانک بر ارائه راه‌حل‌های مالی مشتری‌محور تمرکز دارد.

‏Bank of Queensland (BOQ) در سال 1874 تأسیس شد و یکی از بانک‌های محلی محبوب برای مشتریانی است که به دنبال خدمات بانکی شخصی و کسب‌وکارهای کوچک هستند.

بانک AMP در سال 1849 تأسیس شد و در زمینه مدیریت سرمایه، بازنشستگی و خدمات مالی نقش مهمی ایفا می‌کند.

‏ING Bank که بخشی از گروه بین‌المللی ING Group است، در سال 1999 در استرالیا شروع به کار کرد و با خدمات آنلاین و دیجیتال پیشرفته شناخته می‌شود.
صرافی مانی پارس
مانی پارس مشاور مطمئن شما برای انتقال پول با قیمت‌های مناسب و ارائه خدمات قانونی همراه با فاکتور رسمی

دسترسی سریع

ثبت آنلاین حواله صفحه نخست درباره ما موقعیت مکانی تماس با ما نوشته های من
© 2023 کلیه حقوق این سایت متعلق به صرافی مانی پارس می باشد